Claves para proyectar la tesorería futura

La tesorería es una actividad a la que muchas empresas no dan la importancia que merece. La gestión de la liquidez, del riesgo y del cash flow se limita a una hoja de cálculo que, además del esfuerzo que lleva elaborarla, no plasma la utilidad ni la veracidad necesarias para tomar decisiones reales y adecuadas. Gestionar la tesorería de una empresa es algo de suma importancia especialmente para evitar futuros problemas de liquidez y solvencia.

¿Qué es la tesorería futura?

El valor de una inversión siempre va a depender de las rentas del futuro, no de las pasadas. A menudo estas rentas están sujetas a un riesgo, ya que poseen un grado de indeterminación y volatilidad, por lo tanto puede llegar a ser un problema la estimación de las mismas. Un modo de estimar magnitudes financieras es mediante variables y ratios. Estas ratios explican, diagnostican y formulan pronósticos y controlan las estimaciones que se han realizado.

Algunas de las ratios que se pueden manejar son el apalancamiento, la rentabilidad o la rotación del activo. Gracias a ello, se podrán realizar previsiones realistas de beneficio para que las ratios no alcancen valores objetivos. Pero la meta, definitivamente, es escoger un método que combine y aúne los diferentes instrumentos que existen para así conseguir estimaciones más seguras y razonables.

Claves para gestionar la tesorería

1. Hay que tener un control absoluto de los pagos, los cobros y otras gestiones con las entidades financieras, operaciones monetarias y acciones que tengan que ver con el flujo de caja. Así se conocerán las necesidades futuras y qué gastos innecesarios tiene el negocio.
2. Toda empresa tiene que estar al día de cash flow y conocer la liquidez en cada periodo.
3. Es importante implantar políticas de cobros y pagos eficientes. Instrumentos que se adapten a cada cliente, cada proveedor y, en definitiva, a la empresa.
4. Conocer bien las fuentes de financiación que hay y sus características.

Razones para automatizar la tesorería

El uso de un programa de facturacion gratis que mecanice la tesorería genera muchas ventajas para el área de tesorería y, en definitiva, para el negocio. La falta de liquidez lleva a que las empresas tengan que cerrar y, en numerosos casos, esa falta de liquidez no se ha advertido con anterioridad. Tampoco se habían percibido los escenarios posibles donde aparecían los datos históricos del balance.

Debido al departamento de tesorería, se conoce con más facilidad la liquidez exacta de la empresa a día de hoy. Así se optimizan y se predicen los escenarios futuros. Este departamento va a asegurar la liquidez futura del negocio al conocer el riesgo con suma antelación para así tomar medidas resolutivas en caso de momentos de falta de liquidez. Sin embargo, todas estas tareas son complicadas y requieren de máxima concentración para perfeccionarlas. Además, un negocio cuenta con muchas actividades, la gran mayoría ligadas a la estrategia empresarial para lograr el éxito.

Por ello, la facturación online ofrece una serie de ventajas entre las que hay que destacar el ahorro de tiempo para hacer tareas mecánicas que un programa de gestión de facturas puede realizar de manera más rápida y eficiente. Se logra registrar operaciones financieras y bancarias pasadas y, a la vez, proyectar facturas en fecha de vencimiento.

Es prácticamente obligatorio que las empresas que emiten facturas electrónicas cuenten con un programa que las ayude a elaborar facturas de modo simple y rápido. Un programa de facturación ya tiene un sistema preparado para que el empresario active ese procedimiento.

La facturación online funciona originando facturas en la plataforma con los requisitos legales, de modo que así sean válidas y reales. Todo este proceso lo va a realizar el programa, desde la creación de la factura hasta la emisión de esta y, mientras tanto, controlará la base de datos de los clientes que la empresa ha introducido. No solo se encarga de eso, sino que un programa de facturacion gratis podrá realizar los presupuestos y mostrar modelos tributarios. Realizados todos estos trámites y teniendo claros los parámetros legales, se puede llevar la contabilidad y administrar las cuentas y la tesorería.

Cuando todas esas tareas mecánicas que un programa puede efectuar estén ejecutadas, el empresario o autónomo puede centrarse en la parte principal del negocio. Por eso es muy útil beneficiarse de este tipo de software, ya que se encarga de modo eficiente de la tesorería y las facturas.

Gracias a las ratios y al análisis de modelos econométricos, se puede obtener una buena gestión de la tesorería futura. Para ello, un programa de gestión facturas, de modo automático y debido a que está toda la información introducida en el programa, ayuda a elaborar informes que van a ser muy favorables a la hora de tomar decisiones que mejoren las bases de un negocio. Y cuando la base de un negocio funciona adecuadamente, el empresario puede enfocarse en las otras actividades.